质检大模型赋能券商，实现高效全量合规管控
在金融行业强监管的背景下，券商对营销人员展业过程的合规管控至关重要。华福证券在对营销人员用企业微信（企微）与客户沟通的展业过程进行合规管理时，面临着诸多挑战。营销人员涵盖经纪人、投资顾问和财富经理三类，每类人员有着不同等级的展业权限，严格禁止越级展业行为。此外，常规违规项如“暗示提成返佣”“不当承诺” 等也需严格质检。
传统质检方式成为华福证券合规管理的阻碍。依赖关键词/正则过滤的手段，存在准确率与召回率无法兼顾的问题，要么会遗漏大量违规行为，要么误判率过高。同时，传统小模型配置流程繁琐，搭建周期长达一个月，难以适应快速变化的业务场景。更为关键的是，传统模型无法动态识别业务类型和角色权限，无法实现分层展业检测，导致越级展业行为难以被有效发现。
针对这些业务痛点，质检大模型提供了切实可行的解决方案。基于大模型的智能体具备强大的语义理解能力，能够以单模型覆盖多种违规场景，如暗示返佣、夸大营销等，将模型搭建周期从过去的一个月大幅缩短至仅一天，极大提高了模型部署效率。全流程智能质检系统的构建，集成了智能初检、人工抽检、复检与申诉功能，不仅提升了违规检测处理效率，还留存了完整的证据链，确保质检结果的准确性和公正性。在分层展业合规检测方面，通过结合大模型与规则引擎，系统能够自动判断对话内容是否超出人员角色权限。例如，准确识别证券经纪人涉足投资咨询这类越级展业行为，精准检测违规情况。
质检大模型方案在华福证券的应用取得了显著业务效果。实现了100% 全量质检，且能在 T+1 时效内完成，彻底改变了过去质检不全面、效率低的状况。这一成果不仅保障了展业过程的合规性，也为券商的稳健发展筑牢了防线。质检大模型通过技术创新和功能整合，有效解决了华福证券在企微展业合规管控中的难题，为券商行业的合规管理提供了新的思路和方向。随着技术的不断发展和完善，质检大模型有望在更多金融机构中发挥重要作用，推动整个行业合规管理水平的提升。
