华润保险经纪×中关村科金：智慧呼叫中心系统，重塑客户连接新体验

清晨9点，华润保险经纪有限公司（以下简称“华润保险经纪”）的呼叫中心已一片忙碌。坐席小李熟练地打开电脑，有条不紊地在多个系统间协同操作——从调取客户信息，到客服系统核对保单详情，再到外呼触达客户，一系列规范流程背后，是华润保险经纪对服务品质的严苛追求。深耕行业多年，华润保险经纪在企业财险、员工多层次保障、燃气用户保险、商户保险、银行保险等核心场景服务了大量客户、积累了丰富的客户资源，始终以专业服务赢得市场认可。

随着业务规模持续扩大、客户需求不断升级，华润保险经纪主动寻求运营升级，希望通过技术赋能，进一步简化服务流程、提升服务效能，让坐席能将更多精力投入客户沟通本身，让每一次客户连接都更高效、更专业、更有温度。基于对高品质服务的共同追求与数智化升级的共识，华润保险经纪与中关村科金达成深度合作，一场依托智慧呼叫中心系统、助力企业重塑客户连接能力的升级之旅，就此拉开序幕。

以客为尺，破局前行

智慧客服的核心密码

对于保险中介企业而言，呼叫中心从来不是简单的“通话工具”，而是连接客户、传递价值、守住合规的核心枢纽。太多企业在数智化升级中陷入“技术堆砌”的误区，而华润保险经纪始终坚持以客户为中心，聚焦自身发展需求，明确了三大核心升级方向，既贴合行业高质量发展共性，也彰显了华润保险经纪对客户服务的极致追求。

其一，进一步释放一线坐席效能，聚焦客户服务核心。作为客户连接的前沿阵地，坐席的服务状态直接决定客户体验。华润保险经纪始终致力于为坐席打造更高效的工作场景，希望通过技术优化，简化多系统协同操作流程，减少重复劳动，让坐席能将更多精力投入客户沟通，用更专注的服务，传递品牌温度，提升客户满意度。

其二，激活数据价值，赋能精细化客户服务。华润保险经纪积累了海量客户资源与业务数据，希望进一步打通数据链路，摆脱人工依赖，实现客户名单自动同步、核心数据实时回流，让数据形成完整闭环，为客户服务策略优化提供精准支撑，实现“以数据驱动服务，以服务打动客户”的精细化服务目标。

其三，筑牢合规防线，实现高效成本管控。作为华润集团旗下专业保险服务平台，华润保险经纪对合规管控有着极高标准，始终严守客户信息安全红线，恪守沟通话术规范准则。同时，持续探索第三方呼叫团队的高效管理模式，希望通过技术手段实现管理数智化、核算精准化，在保障服务品质的前提下，实现资源最优配置。

科技赋力，价值共生

解锁服务与合规双优路径

围绕华润保险经纪的核心升级需求，中关村科金以呼叫中心预测外呼、得助智能质检、坐席助手等产品为核心，为华润保险经纪打造了全闭环智慧呼叫中心系统，每一项功能设计都贴合实际运营场景，助力华润保险经纪实现服务效能与客户连接能力的双重提升。

为进一步释放坐席效能，系统搭建了统一工作台，将电话、SCRM 企微、客服系统、业务系统后台等多触点、多平台的核心信息，全部整合至呼叫中心系统。如今，坐席只需一键登录，就能快速调取客户基本信息、保单详情、客户历史沟通记录及标准化话术等所有所需内容，无需再频繁切换系统、手动复制信息，工作流程大幅简化。此外，名单分配也告别人工导出导入的繁琐流程，实现分钟级自动流转，按预设分配规则精准分配至具体坐席，实现坐席与任务的精准匹配，坐席工作得以将更多精力聚焦于客户沟通本身，服务连贯性和专业度显著提升，真正实现了 “减负增效、聚焦服务” 的升级目标。

为激活数据价值、赋能精细化服务，系统内置专业通话数据中心，深度对接消息平台、CDP 等多平台，实现数据全流程自动流转。精准筛选待续保保单客群，按客户画像、保单到期时间精准触达，待续保客户名单可按预设规则自动同步、智能分配，呼叫记录、客户反馈、话术规范等数据实时回流，形成 “数据获取 - 分配 - 呼叫 - 反馈 - 复盘” 的完整闭环，让华润保险经纪的客户服务策略优化有了精准的数据支撑，同时为保单二次销售提供数据参考，真正实现数据赋能业务、服务打动客户。

在合规与成本管控上，系统实现了 “精准守护、精细高效” 的双重目标。智能质检可分析每一次呼叫话术和企微聊天内容，针对保险行业合规要求实时提醒话术规范、规避违规表述，实现合规风险事前预警、事中管控；客户敏感信息采用脱敏展示，从源头筑牢信息保护防线，全面契合企业合规标准与行业监管要求。此外，系统结合华润保险经纪的运营模式，清晰界定各方角色权责，让每一次客户连接都高效衔接、有据可查，从客户触达到保单跟进全流程可追溯，推动华润保险经纪的客户服务实现全流程规范化、高品质化。

金融科技铸魂

共绘行业新蓝图

此次与华润保险经纪的成功合作，是中关村科金深耕金融领域、赋能机构数智化转型的又一生动缩影。在2025年金融行业大模型项目中标厂商中，中关村科金位列第四，已累计服务500多家头部金融机构，覆盖超50%百强银行和70%信托机构。未来，中关村科金将持续为更多金融伙伴提供合规高效的数智化解决方案，全方位赋能金融行业高质量发展。