证券行业大模型投顾助手：调优赋能研报解读，效率直提90%以上

研报解读作为证券行业投资决策、客户服务与合规风控的核心环节，其效率与质量直接决定券商的市场竞争力。当前传统研报解读依赖人工、处理低效、转化困难的痛点日益凸显，亟需技术创新破局。作为获评“2024人工智能年度领航企业”的金融科技先锋，中关村科金推出的证券行业大模型投顾助手，凭借IDC权威认证的技术实力与场景化调优能力，实现研报解读效率直提90%以上，为券商数字化转型提供坚实支撑，更契合新京报报道的“十五五”规划中“加强关键核心技术攻关”的战略方向。

证券行业研报解读现状与核心痛点

研报解读的质量与效率直接关系券商业务响应、服务专业度及客户信任度，但传统模式存在多重痛点，制约证券行业的服务升级。

1、效率瓶颈：研报往往要日更千篇，但人工单篇处理需要1-2小时，批量处理能力弱，信息响应滞后，导致投资决策错失良机、客户体验下降。

2、专业性与一致性不足：人工解读依赖投顾个人的素养与经验，易出现信息遗漏、逻辑偏差，且行业缺乏统一标准，服务观点与建议不一致。

3、个性化适配难：传统研报解读成果多为通用内容，无法匹配客户行业偏好、收益预期、风险承受等级等需求，与证券行业“千人千面”服务目标脱节。

4、风险把控滞后：人工难以实时识别研报中的市场与合规风险，多为事后发现，易引发投资建议漏洞与合规问题。

5、价值转化低效：解读成果与客户沟通、产品推荐等业务环节衔接不畅，需投顾二次加工，信息价值难转化为业务收益。

中关村科金大模型投顾助手核心价值与支撑能力

中关村科金大模型投顾助手从投资效率、客户体验、运营成本、合规风控等核心维度出发，以“技术能力支撑业务价值”的逻辑，为证券行业提供全链路解决方案，真正实现降本、增效、提质、创新的业务目标。

一、提效赋能：解放人力，加速业务响应

核心能力：中关村科金大模型投顾助手以智能算法精准匹配客户风险承受、收益偏好、投资周期等核心要素，筛选适配的投资组合与基金产品，并自动完成研报提炼、报告撰写、沟通文案生成等重复性工作，打破人工效率瓶颈。

业务价值：既缩短投资决策周期，解放投顾于事务性工作，使其聚焦客户深度沟通、复杂需求解决等核心环节，又能让内容生成效率提升90%以上，快速响应客户需求，避免信息滞后导致的业务错失。

二、精准适配：个性化服务，提升客户满意度

核心能力：中关村科金大模型投顾助手通过语音或文字多轮交互，引导投顾描述客户情况，深度捕捉客户个性化特征，并针对高净值客户输出深度投资逻辑及研报支撑，为新手客户转化通俗解读与建议，生成定制化内容。

业务价值：实现“千人千面”定制化服务，破解传统通用解读与客户差异化需求脱节的痛点，让客户获得精准适配的服务与信息，显著提升满意度及忠诚度。

三、合规风控：前置处置，筑牢业务底线

核心能力：针对证券行业专项调优，中关村科金大模型投顾助手深度适配术语、研报逻辑、合规表述等专业要求，内置法规问答、风险探查及前置处置功能，实时识别合规风险与市场风险，提前触发提示及处置方案。

业务价值：从技术层面保障投资建议合规准确，规避人工解读的合规疏漏，有效防范潜在业务风险，助力券商守住合规底线，保障客户资产安全与自身稳健运营。

四、降本增效：优化运营，提升流程稳定性

核心能力：中关村科金大模型投顾助手通过系统自动化完成数据处理、风险分析、合规校验、投资组合构建等多个流程环节，大幅减少人工干预，同时避免人工操作可能产生的误差，提升流程标准化水平。

业务价值：显著降低人力投入与时间成本，缓解券商运营压力；同时提升业务流程的稳定性与可靠性，实现运营成本降低与服务质量提升的双重收益。

五、数字化转型：智能化升级，贯穿全业务流程

核心能力：中关村科金大模型投顾助手契合公司“平台+应用+服务”三级引擎战略，支持私有化和SaaS化双部署模式，深度覆盖客户服务、投资决策、运营管理等核心场景；沉淀多套标准化方案，可按券商业务特性敏捷迭代、即插即用；同时深度对接券商现有业务系统，支持应用层按需定制，实现无缝衔接。

业务价值：推动券商从传统人工向人机协同智能服务转型，让智能化贯穿业务全流程，既提升整体专业化水平，更夯实数字化转型根基，增强行业核心竞争力。

六、低门槛落地：简化操作，加速方案上线

核心能力：中关村科金大模型投顾助手依托得助大模型平台的零代码/低代码智能体开发能力（沙利文报告评为“最具创新的Agent TOP10”），提供一站式模型服务，从模型调优、场景适配到实际应用落地，均通过可视化界面操作，无需券商组建复杂技术团队，大幅降低技术应用门槛。

业务价值：帮助券商快速推进智能化方案上线，缩短项目落地周期（平均上线周期从3个月缩短至1个月），抢占市场智能化转型先机，避免因技术门槛过高导致的转型滞后问题。

中关村科金大模型投顾助手核心竞争优势

相较于行业同类方案，中关村科金大模型投顾助手凭借技术硬实力、业务深理解、灵活部署能力与丰富实战经验，构建差异化竞争力，成为券商信赖的合作伙伴。

一、自研大模型保障：技术硬实力领先

中关村科金大模型投顾助手依托国内首个4+级自研企业知识大模型，提供稳定高效的核心算力支撑。无论是复杂投资逻辑拆解、海量研报数据分析，还是专业话术生成，均能保障服务响应速度与专业度处于行业前沿，同时规避第三方模型的“技术黑箱”风险。

二、业务深度理解：扎根证券财富管理领域

中关村科金大模型投顾助手开发团队深耕证券财富管理多年，精准掌握券商投顾工作流程、业务痛点及行业监管要求，方案设计贴合实际业务场景，能直击核心诉求，避免脱离实际的“技术空谈”。

三、灵活部署适配：匹配不同规模券商需求

针对不同规模券商的需求差异，中关村科金大模型投顾助手提供私有化与SaaS化双部署选择。大型券商可通过私有化部署保障数据安全与自主可控；中小券商可通过SaaS化部署降低技术与运维成本，快速享受智能化服务，实现按需选择、最优适配。

四、实战经验背书：成熟方案经头部验证

中关村科金大模型投顾助手解决方案已在多家头部证券客户成功落地，累计服务数百万终端客户、处理上亿条业务数据。实战中积累了丰富的场景应对与问题解决经验，确保方案上线即可见效，无需券商额外投入试错。

案例佐证：某知名证券企业大模型辅助展业项目

某知名证券企业需要结合客户特点与市场行情，为客户经理准备定制化对客话术以提升展业成功率，在引入中关村科金大模型投顾助手后，成功助力客户提升展业质量与效率。

一、客户核心痛点

客户存在三大核心痛点，一方面领域大模型调优需求迫切，亟需强化证券研报与数据的解读能力；另一方面缺乏投资组合、基金产品相关的专业营销话术训练支持；同时还需优化产品易用性，以更好适配实际展业场景。

二、核心解决方案

中关村科金大模型投顾助手依托大模型的意图识别、多轮交互及证券行业投研分析能力，通过语音和文字交互引导客户经理描述客户偏好，提取需求参数，匹配合适产品并结合研报观点，自动生成对客营销话术。

1、大模型领域化训练：中关村科金大模型投顾助手对通用大模型开展金融领域专项训练，提升证券术语、研报及数据的意图理解、要素抽取与内容生成能力。

2、个性化话术训练：中关村科金大模型投顾助手基于海量营销话术经验及财富、证券、私行等高端客户营销实践，训练定制化对客沟通话术，提高话术采用率。

3、产品易用性保障：中关村科金大模型投顾助手采用敏捷开发模式，持续迭代优化，精准匹配需求方实际使用场景。

三、客户核心收益

1、话术质量提升：通过中关村科金大模型投顾助手分析客户偏好、匹配产品、结合市场行情与研报，生成适配性强的专业对客话术。

2、展业效率飞跃：针对不同客户、需求及市场行情，中关村科金大模型投顾助手快速生成沟通文案，内容生成效率提升90%以上。

3、合规与成功率双升：辅助精准匹配合规产品，预计展业成功率可提升20%。

结语

中关村科金证券行业大模型投顾助手，正是以证券领域专项调优为关键，依托IDC认证的得助大模型平台、《财富》“中国科技50强”的创新实力，以及“中国令人尊敬的品牌30强”的责任担当，精准适配研报逻辑、合规表述与客户需求，打破传统解读痛点，让90%效率提升落地可感，这不仅是技术的胜利，更是“以客户为中心、以业务为导向”的产业智能化理念的实践。