中关村科金AI财富助手：全品类、全场景赋能，让每一次客户沟通都成为资产增长机会

在财富管理行业加速智能化的今天，投顾如何突破信息过载、效率低下、服务同质化的困境？中关村科金AI财富助手，以 WealthTech 大模型为核心，打造数据整合 - 策略生成 - 话术优化全链路智能工具，帮助财富顾问从事务性工作中解放，聚焦高价值客户运营，实现展业效率与服务质量的双重跃升。

产品功能

多模态数据处理能力 ：强大的数据处理引擎能够轻松应对结构化数据与非结构化数据，涵盖文字、图片、音频、视频等多种模态。无论是市场研究报告、新闻资讯，还是客户语音咨询、图像资料，都能快速解析、精准分析，为财富顾问提供全面、深入的数据支持。

全品类投资咨询智能问答 ：基于自主研发的金融领域大模型，深度融合通用工具链、金融插件工具、丰富的金融数据以及多元化的金融业务场景。能够为投资者提供全品类、全场景投资咨询的智能问答服务，无论是股票、债券、基金，还是保险、理财、信托等各类投资产品，都能给出专业、准确的解答，满足投资者全方位的投资需求。

实时市场分析及资讯问答 ：借助先进的联网搜索和数据爬取技术，实时获取最新的市场信息，整合多渠道数据资源，进行深度分析和加工。为投资者提供及时、准确的市场动态，包括行情走势、政策解读、行业新闻等。同时，通过 AI 读研报、新闻、资讯等功能，帮助用户快速提炼关键信息，把握投资先机。

个性化的策略与配置建议 ：深度分析客户的投资偏好、风险承受能力以及当前市场状况，运用先进的金融模型和算法，为每位客户量身定制个性化的投资策略与资产配置方案。帮助投资者优化投资组合，提高投资收益，降低投资风险，实现资产的稳健增长。

集成全系统调用多平台数据 ：无缝集成产管平台、营销系统、标签平台、财富管理平台等众多业务系统，实现数据的互联互通和共享。形成从数据收集、整理、分析，到模型构建、优化，再到产品应用的正向迭代循环。发挥数据资产的飞轮效应，不断挖掘数据价值，提升用户粘性，为企业创造持续的竞争力和商业价值。

产品优势

专属金融领域大模型：对通用大模型进行深度金融领域优化，使其精通证券术语，能够精准解读研报精髓，实现从海量数据到投资洞察的无缝转换。为财富顾问提供专业、精准的金融信息分析和投资建议生成能力，助力投顾在复杂的金融市场中做出明智决策；

证券研读专业有深度：强化场景专业度和可用性，不仅能够 “读得懂” 各类金融研报和资讯，更能 “讲得清” 其中的关键要点和逻辑关系。快速提炼研报中的核心观点、投资逻辑、风险分析等内容，为投资决策提供坚实、可靠的信息依据，提升投顾的专业服务水平和决策质量；

定制化建议及营销话术：基于精准的客户画像和深入的需求分析，自动生成贴合客户个性化需求的最优投资建议和营销话术。实现真正的 “千人千面” 营销，话术生成效率提升 90% +，让每一次与客户的沟通都充满说服力和吸引力，有效提高客户转化率和满意度，助力财富顾问在竞争激烈的市场中脱颖而出。