证券行业大模型投顾助手：降低展业难度，提高营销效率，让话术撰写快人一步！

金融行业作为信息密集型领域，每日处理海量行情、政策与产品素材，数字化转型及技术应用长期领跑各行业。大语言模型技术成熟后，证券机构加速探索智能工具，其在数据处理、客户服务、投顾展业中的赋能，已成为破解行业痛点、推动业务升级的关键。其中，智能投顾助手因直击投顾展业核心问题，解决话术撰写耗时、知识储备不足、合规风险难把控等，成为证券机构优先布局的核心场景。

中关村科金依托企业级AI技术积累与证券行业深耕经验，基于Power Agent平台打造证券企业级大模型投顾助手，将大模型能力与投顾业务场景深度融合，为证券机构智能展业提供精准落地方案。

一、证券展业核心痛点聚焦

1、话术撰写低效：投顾需手动创作沟通话术，耗时久且难快速响应客户，拉低营销转化效率；

2、展业难度高：市场政策、行情及产品知识更新快且量大，投顾精力有限难全面掌握，导致展业信息断层；

3、营销合规风险突出：投顾知识储备不足，推荐理财组合/产品易与客户偏好、风险承受能力不匹配，引发合规问题；

4、科技竞争力不足：数字化转型中，部分机构缺乏专属大模型能力，难借智能工具优化投顾投研业务，落后头部机构。

二、证券大模型投顾助手方案定位与核心方向

1、方案定位

基于Power Agent平台的证券企业级大模型工具，以人机协同为核心，解决投顾展业痛点、提升营销效率。

2、核心方向

话术快速撰写：自动生成高质量专业话术，缩短内容周期；

降低展业难度：整合知识资源、简化操作流程，减轻投顾压力；

提高营销效率：借智能化功能优化展业全流程，提升客户对接转化；

强化合规能力：以智能能力规避合规风险，构建证券专属大模型，助力机构提科技竞争力。

三、证券大模型投顾助手解决策略

1、应对“话术撰写低效”

中关村科金大模型投顾助手搭建智能话术生成体系，依客户偏好与需求自动生成“千人千面”定制化话术，内容生成效率提升，无需投顾手动撰写，实现话术快速输出。

2、应对“展业难度高”

中关村科金大模型投顾助手提供一站式知识与工具支撑，整合市场政策、行情、产品知识并实时更新，省去投顾手动搜集，并提供涵盖模型应用、业务对接的一站式操作链路，降低对投顾专业技术能力的依赖。

3、应对“营销合规风险”

中关村科金大模型投顾助手推行精准匹配与风险前置机制，依客户偏好、风险承受力智能筛选投资组合与基金产品，确保推荐贴合实际，内置智能法规问答、风险探查功能，前置识别不合规风险，避免违规推荐。

4、应对“科技竞争力不足”

中关村科金大模型投顾助手推进专属大模型能力构建，联合行业优秀厂商打造适配投顾、投研场景的证券领域专属大模型，开发上层智能化应用，实现从“人工展业”到“智能展业”的转型，补齐科技竞争力短板。

四、证券大模型投顾助手的方案核心能力

1、一站式模型服务：中关村科金大模型投顾助手覆盖模型增强调优、推理、应用构建全链路，无需投顾掌握复杂技术，降低操作难度；

2、大模型领域化增强：中关村科金大模型投顾助手支持私有化/SaaS化部署，针对券商领域做应用调优，确保话术生成、产品推荐贴合证券业务场景；

3、丰富行业场景适配：中关村科金大模型投顾助手沉淀合规沟通、产品推荐、风险探查等多场景解决方案，敏捷应对不同展业需求；

4、应用层定制开发：中关村科金大模型投顾助手对接业务系统，按需开发投资要素收集、产品/组合精准推荐功能，贴合投顾实际展业流程。

五、证券大模型投顾助手的核心优势

1、技术能力保障：中关村科金大模型投顾助手依托国内首个4+级自研企业知识大模型，确保话术生成、风险识别等功能的稳定性与准确性；

2、业务理解深厚：中关村科金大模型投顾助手开发团队深耕证券财富管理领域，精准把握投顾展业流程与痛点，方案设计贴合实际业务；

3、部署方式灵活：中关村科金大模型投顾助手提供私有化、SaaS 化等多种部署方案，根据证券机构规模与需求匹配最优落地模式；

4、实战经验丰富：中关村科金大模型投顾助手已在多家头部证券客户成功部署，积累大量行业实战案例，可快速规避落地风险。

六、证券大模型投顾助手案例佐证

当证券行业加速探索大模型应用之际，某头部证券以数字化转型排头兵的身份寻求智能化突破，由此开启了与中关村科金的合作探索。

1、客户核心痛点

大模型应用探索需求迫切

作为信息密集型行业代表，券商需处理海量数据，在大语言模型技术成熟背景下，亟需加速相关应用落地，以契合行业数字化转型趋势；

营销合规风险难把控

市场政策、行情信息及产品知识更新快、体量庞大，客户经理精力有限难以全面掌握，易因推荐内容与客户实际需求不匹配引发合规问题；

科技竞争力待提升

券商需以智能投顾助手为切入点，联合专业厂商构建证券领域大模型能力，优化投顾、投研业务上层应用，巩固行业竞争优势。

2、定制化解决方案

大模型领域化训练与SaaS部署

中关村科金为其定制训练金融领域大模型，客户通过SaaS接入即可调用，支持精准语义理解、对话实体要素提取、对客话术生成，以及金融研报、市场咨询的高效分析，满足投顾、投研核心需求；

多模态文档识别解析

中关村科金证券大模型投顾助手集成OCR能力，覆盖PDF、PPT、Word等多格式文档识别，结合大模型实现智能解析，可自动生成文档摘要、提取关键词与核心观点，并支持知识问答，降低信息获取成本；

应用层定制开发

中关村科金证券大模型投顾助手打造智能投顾产品，依托大模型的意图理解、多轮对话及内容生成能力，通过交互收集客户投资要素并对接业务系统，实现精准产品/组合推荐；同时融合客户画像、产品素材与研报观点生成沟通话术，并支持行情、研报、热点新闻及基金产品的分析，助力客户经理高效掌握金融知识。

4、案例成效

该大模型投顾助手为一线客户经理提供投顾、投研支持，实现资产配置、产品筛选等核心功能，还能自动生成专业产品简介与推荐话术，其中研报、热点新闻分析效率提升50%，营销话术撰写时间缩短95%+，显著提效展业；同时借精准推荐与合规话术，强化对客服务专业性、规避合规风险，助力客户提升科技竞争力，夯实数字化转型成果。

七、结语

随着证券数字化转型进入深水区，中关村科金证券大模型投顾助手精准契合行业需求，既为客户经理带来研报分析提效50%、话术耗时降95%+的实效，更破解话术低效、合规风险等痛点。

中关村科金证券大模型投顾助手依托4+级自研企业知识大模型，及服务多家头部券商的实战经验，方案适配不同机构需求。未来，中关村科金将持续深耕证券领域，陪伴行业伙伴突破效率瓶颈、强化科技竞争力，共推证券服务向高效、专业、合规的智能化新形态迈进。