大模型投顾助手如何为企业金融业务赋能？携手中电建财务公司打造垂类大模型应用示范项目，加速行业数智化升级！

在当今数字化浪潮席卷各行各业的大背景下，企业金融业务正面临着前所未有的机遇与挑战。对于众多企业从业者而言，如何在复杂多变的市场环境中提升投资效率、提高决策准确性、增强客户满意度以及减轻员工工作压力，成为了亟待解决的问题。而中关村科金推出的大模型投顾助手，正是针对这些痛点应运而生的得力助手。

一、客户痛点

在企业金融业务的开展过程中，企业从业者常常会遇到一系列棘手的问题。

从投资角度来看，市场信息繁杂多变，要在海量的投资组合与基金产品中筛选出最优选项，不仅耗费大量时间和精力，还难以保证筛选结果的准确性。而且，不同客户的偏好和风险承受能力千差万别，提供个性化的投资建议更是难上加难，往往会出现建议不符合客户需求的情况，影响投资效果。

在客户服务方面，客户的需求日益多样化、个性化，传统的服务模式难以满足 “千人千面” 的服务要求。投资顾问在与客户沟通时，需要花费大量时间准备沟通话术，且难以保证话术的专业性和高质量，这直接影响了客户体验和满意度。

同时，投资顾问的日常工作繁杂，需要处理大量的投资组合生成、沟通文案撰写等任务，工作压力巨大，导致工作效率低下，进而影响整个业务的推进速度。

另外，在企业的财务决策和资金管理方面，随着企业规模的扩大和业务的复杂化，如何利用先进技术提升资金管理效率、优化财务决策、强化风险防控，成为企业实现数字化转型的关键难题。

二、大模型投顾助手的核心优势

1、 自研大模型能力保障：中关村科金大模型投顾助手具有国内首个4+级自研企业知识大模型能力保障。

2、 部署方式灵活：中关村科金大模型投顾助手大模型私有化部署、SaaS化部署等为客户匹配最优方案。

3、 业务细节理解深厚：中关村科金大模型投顾助手开发团队持续在证券财富管理领域深耕，对业务细节拥有深厚的理解力。

4、 行业实战经验丰富：中关村科金大模型投顾助手的行业解决方案已在多家头部证券客户部署，积累了丰富的实战经验。

三、大模型投顾助手的产品价值

1、投资效率提升：中关村科金大模型投顾助手能够高效筛选最优投资组合与基金产品，依据客户偏好与风险承受能力提供个性化建议。

2、投资准确率提升：中关村科金大模型投顾助手能够依据客户偏好与风险承受能力提供个性化建议，内容生成效率提升90%以上。

3、客户体验与满意度增强：中关村科金大模型投顾助手能够深入理解客户需求，自动生成高质量、专业化的沟通话术，提供“千人千面”的定制化服务。

4、工作效率提高：中关村科金大模型投顾助手能够自动生成投资组合与沟通文案，减轻投资顾问工作压力，提高效率。

四、解决方案及成效

随着中国电建集团数字化转型战略的推进，财务公司深刻认识到大模型技术在提升资金管理效率、优化财务决策、强化风险防控等方面的重要价值，因此积极投入力量开展大模型技术调研，充分运用 AI人工智能技术推动金融业务高质量发展的驱动作用，深挖智能化应用价值，构建数智化金融生态，助力“一型一化一流”财务公司建设。

针对中电建财务公司的需求，中关村科金提供了全方位的解决方案。

在领域大模型训练方面，基于 Qwen72B 模型做金融领域化调优，适配金融场景开发，布局大模型技术与财务业务的深度融合，使模型能够更好地理解和处理财务领域的专业问题。

在大模型应用构建上，从模型训练到智能体构建，覆盖大模型私有化应用全周期；使用模型蒸馏技术训练既具备公司私有知识，又具备财务公司领域思维及内容生成能力的领域大模型，赋能金融业务发展。

通过 AI+BI 的融合，借助指标中台与对话式交互的深度融合，能够从用户的对话中自动精准识别数据分析需求。通过强大的分析能力，自动建模与分析，智能输出分析结论，并依据不同分析需求，以多种可视化形式展现数据，让用户轻松高效解读数据。

通过这些解决方案，中关村科金以国产大模型技术为核心底座，助力中电建财务公司构建覆盖算力支撑、模型部署、场景开发、智能应用的全链路解决方案，为建设 “一型一化一流” 财务公司贡献了 AI 力量。中电建财务公司在资金管理效率、财务决策优化、风险防控等方面都得到了显著提升，推动了企业金融业务的数智化升级。

五、结语

中关村科金大模型投顾助手，不只是一款工具，更是企业金融业务发展的战略伙伴。它懂业务、懂市场、更懂企业的需求，始终与企业并肩前行，应对各种挑战，抓住每一个机遇，让企业在数智化时代的金融版图中占据有利地位！