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智慧双录如何做到流程合规风险可控

产品资讯
2023-12-14

自2016年监管印发首份双录相关指导意见后,各类相关文件纷纷出台,不断完善双录相关要求,双录成为保障金融机构合规开展业务的必要基础设施。如何选择双录系统才能确保业务流程合规、风险可控呢?

早在监管规定下发初期,部分金融机构纷纷上线双录系统。然而,随着监管规定的不断完善,对于双录的要求不断细化,诸如实时质检、人脸在框监测、防欺诈等。原有的双录系统仅能满足录音录像需求,存在录制视频画面不清晰、声音不清楚、视频只支持人工质检、视频无法回放等问题,不满足合规要求且过程风险无法得到很好地控制。

面对这一状况,金融机构在选择双录系统时,要考虑系统的智能化,如人脸在框监测、防翻拍、智能质检;还要考虑音视频通话的质量,比如抗弱网等。针对这一情况,中关村科金依托自研的AI、RTC等技术,推出智慧双录系统,在智能化和音视频质量等方面完全符合监管要求,保障金融业务合规。

基础合规要求:业务全程录音录像

在基于感知超分大模型的AI抗弱网技术解决方案加持下,实时音视频通话无惧弱网环境,视频全程高清流畅;

业务办理全程自动化录制,并以订单等关键信息为纽带,与金融机构内部系统进行关联,确保信息畅通;

覆盖多业务场景,包括柜面双录、远程双录、自助双录等;支持多终端快速接入,涵盖PC、小程序、APP等。

过程风险把控:业务流程风险把控

在业务办理过程中,应用人脸识别、声纹识别、活体检测、防翻拍等智能科技应用,全程身份识别,确保客户真人真身份;

应用人脸在框检测、离场检测、文件签署检测,准确识别交易双方的真实身份和真实意图;

双录过程中应用AI实时质检、实时提醒与三级纠偏等能力,出现问题,及时预警,严格保障过程合规。

事后智能质检:业务后续质效提升

支持以回溯的视频进行查看、播放、下载,可对回溯信息的查询及数据进行导出,保障销售行为可还原、可查验。

支持对办理完成的视频进行100%全量智能质检、人工质检,人机互助,自动生成质检报告,有效防范各类欺诈行为与潜在风险点,提升合规质效。

可查看未完成的订单回溯,以及对产品与资料进行管理,能够准确记录监管机构所需的客户信息、行为信息、系统信息等各类数据,助力金融机构打造高质量客户服务、提升业务价值。

在某头部城商行双录项目中,该银行原先使用的是双录设备主要仅有摄像头+麦克风+视频存储等基础能力,仅支持柜面双录,没有AI能力,不支持实时智能质检,需要耗费大量人工手动质检;部分录像甚至无法查看,对银行展业造成极大的困扰。该行在应用了中关村科金智慧双录系统后,利用多项AI能力,极大的提升了业务的合规质效,也有效的提升了客户服务的体验,业务办理一次性通过率提升90%,业务办理效率提升200%。

 


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