中关村科金证券行业全场景产品方案，推动证券AI落地从 “功能交付” 迈向 “结果交付”
当前，人工智能正以前所未有的速度渗透至各行各业。然而，在高度复杂、强监管的证券行业，AI的应用仍大多停留在工具辅助与单点尝试层面。算力成本高、专业门槛强、合规要求严，尤其是缺乏可量化、可持续的价值闭环，成为横亘在AI与业务核心之间的“最后一公里”。
中关村科金基于对证券业务链路的深度理解与技术实践的长期积累，与中信证券、中信建投证券、华福证券等头部机构深入合作，围绕获客触达、开户激活、交易与投顾、客户服务与经营、投研与投行、合规风控与企业运营六大核心场景，以“垂类大模型+全栈产品矩阵”为核心，打造覆盖前、中、后台的AI产品体系，与客户共创价值、共担风险、共享成果，真正推动AI从“可用”走向“好用”，从“功能交付”迈向“结果交付”。
获客触达
营销平台+智能外呼，精准破局流量困局
证券获客已过流量红利期，传统外呼“骚扰式触达”、营销“无差别推送”导致获客成本高且不精准。中关村科金的营销平台整合CDP（客户数据平台）、MA（营销自动化）、企微SCRM私域运营等12个子平台，搭配大模型加持的智能外呼，构建“精准触达-培育-转化”闭环。
全维度客户洞察：融合会话、交易、产品偏好等数据，构建360°动态客户画像，精准分层“空户待激活”、“高净值潜力客”等群体；
自动化营销与外呼：针对不同客群自动触发个性化动作，如新客推送“专属理财权益”、亏损客户发送“持仓诊断报告”。智能外呼拟人度超95%，高效覆盖开户引导、老客权益提醒、巨额赎回风险预警等场景；
私域与公域联动：通过企微SCRM盘活私域流量，结合AB Test优化营销策略，实现线索高效转化。
开户激活
视频双录+断点营销，打通最后一公里
开户环节流程繁琐、断点多发是客户流失关键。中关村科金基于RTC、5G技术，搭配实时AI辅助、深度防伪打造的视频双录，与开户断点营销组合，重构开户体验：
极速视频见证：支持单双向开户视频见证，AI实时完成身份核验、风险提示朗读，同时规避“客户意愿不明确”、“资料缺失”等合规风险；
智能断点召回：大模型分析断点原因，如“资料未填完”、“网络中断”，自动发送带续开链接的短信并匹配“1对1专属协助”提示，断点召回率显著提升。
交易与投顾
财富助手+智能陪练，打造专属投顾大脑
当前券商投顾服务多停留在“行情转发”阶段，同质化严重。中关村科金财富助手+智能陪练，破解投顾“专业度-服务规模化”矛盾：
全品类资产配置：基于客户风险偏好、投资期限、收益目标，生成“股票+基金+理财”组合方案，支持“一键调整”，如为保守型客户增加固收类产品占比；
投顾专业能力赋能：财富助手自动生成“个股诊断报告”、“基金持仓分析”，辅助投顾产出观点、制作客户沟通材料；智能陪练模拟客户提问，如“某股票暴跌原因”“基金赎回时机”，助力投顾提升专业应答能力；
券商特色策略定制：融入券商自有投研逻辑，如“价值投资策略”、“行业轮动模型”，打造专属AI投顾，强化核心竞争力。
客户服务与经营
智能IVR+坐席助手，实现高效人机协作
客户服务需兼顾“高频业务自助化”与“复杂问题专业化”。中关村科金智能IVR+坐席助手，释放人力价值：
智能IVR自助服务：覆盖“银证转账”、“资金/持仓/市值快速查询”、“交易密码重置”、“新股申购与中签查询”等高频场景，客户无需多步骤跳转即可快速完成业务；
坐席助手精准辅助：AI化身“超级副驾驶”，实时推荐关联知识、预警风险，助力坐席快速响应“产品咨询”、“投诉处理”等复杂需求。
合规风控与企业运营
智能质检+客户洞察，筑牢安全防线
证券行业合规“试错空间为零”，传统人工质检覆盖不足10%且效率低下。中关村科金智能质检+客户洞察，实现“事前预防-事中监测-事后沉淀”：
全量智能质检：实时监测客服会话、投顾沟通、外呼录音等多模态内容，精准识别“代客交易承诺”、“收益夸大宣传”、“越级展业”等违规行为，覆盖率100%、准确率超98%；
智能风险预警：融合客户投诉、账户异常交易等数据，提前预警“群体性投诉风险”、“账户盗用风险”；
合规知识沉淀与复用：自动沉淀监管政策、合规话术、FAQ，支持投顾/客服实时检索，确保一线人员“知合规、守合规”。
投研与投行
大模型平台+对话式BI，加速研投智能化
投研与投行对“知识处理效率、数据洞察深度”要求极高。中关村科金得助大模型平台+对话式BI，赋能研投效率升级：
大模型研投辅助：助力券商快速打造知识助手，自动完成“投研知识问答”、“尽调报告辅助生成”、“研报解读与辅助撰写”、“上市公司年报/季报点评”等工作；
对话式数据洞察：基于指标中台构建立体化、多维度指标体系，提供自然语言交互的“数据问答+增强分析”，搭配可视化报表让投研人员快速获取“个股走势”、“行业数据”等核心洞察。
在证券行业数字化转型的关键阶段，中关村科金以“垂类大模型+全场景产品矩阵”为核心，不仅提供功能工具，更以成果导向与券商深度协同。人工智能+的终局不是技术的胜利，而是价值的胜利。中关村科金愿与机构伙伴共同探索一条可靠、可度量、可持续的AI落地路径，用实实在在的业务成果证明AI的价值。
