AI大模型赋能，华福证券开启证券合规质检新范式

在金融行业监管体系日益完善的背景下，证券公司积极寻求科技手段升级合规管理体系。华福证券与中关村科金合作打造的证券行业大模型智能质检系统，以 AI技术创新突破传统小模型质检瓶颈，为证券行业数字化风控提供了可借鉴的实践样本。

传统小模型质检模式存在显著局限性。首先，运营效率低下，需针对代客交易、夸大营销等 20 余项违规质检点逐一配置，搭建单个模型需耗费2倍人力，且需持续优化，耗时耗力。其次，面对“分层展业”这一重要质检场景，小模型缺乏有效搭建方案，难以实现精准监督。最后，小模型质检的准确率和召回率较低，无法全面规避业务风险。

华福证券与中关村科金联合开发的大模型智能质检系统具备三大核心能力。基于大模型语义理解的 “券商通用违规” 智能体，可通过 1个智能体精准识别不当承诺等 20 余类违规行为，并分析违规原因；“分层展业违规”智能体对接客服人员资质信息，利用大模型深度语义理解能力，有效解决分层展业质检难题，及时发现越界展业行为；全量数据处理中枢实现每日 5 万条会话 100% 覆盖，模型迭代周期缩短至 3 天，显著提升质检准确率与召回率，助力管理层精准把控业务合规情况。

这一合作不仅解决了证券行业质检痛点，更展现出科技赋能的深层价值。当 AI大模型与业务场景深度融合，精准的违规识别反而为合规展业开拓了创新空间，成为金融高质量发展的新动能。中关村科金基于得助大模型平台，联合 DeepSeek 等技术，正推动大模型质检向“全行业、多模态、高合规”方向升级。目前，得助智能质检已覆盖金融、汽车等 30 多个行业，实现跨领域质检规则快速部署；通过“语音 + 文本 + 视频”融合技术，完成全量数据解析；支持百亿级参数模型在企业私有化环境部署，快速响应监管规则变化，为企业合规运营提供坚实保障。华福证券与中关村科金的实践，标志着证券行业合规管理进入智能化新阶段，也为其他行业数字化风控转型提供了有益参考。