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建设数字化服务型信托，助力国投泰康家族信托全面转型
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数字化
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家族信托
案例成效
客户介绍
国投泰康信托有限公司(简称“国投泰康信托”)是经中国人民银行批准设立、中国银行保险监督管理委员会监管的非银行金融机构，注册资本金26.705亿元人民币。
国投泰康信托在中国信托业协会开展的2019、2020、2021年度行业评级中连续3年获评A级；2021年，国投泰康信托公司净资产达100.39亿元，同比增长10.17%；截止2022年5月，国投泰康信托国投家族信托管理规模突破100亿元，家族业务再攀新高峰。
客户痛点
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客户激增，迫切需要提高设立效率随着家族信托业务的井喷式增长，传统的业务办理效率无法满足当前业务发展的需求，如家族信托设立过程中的尽调信息填写、签约、投资指令发起均需用户多次参与到立项流程中，而现实情况用户往往不能到达现场，导致设立时间跨度较长，且流程存在过多冗余步骤，迫切需要设立流程标准化，并建立移动端，满足24小时跟进设立流程的需求
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业务流程特殊，常见多角色设立场景亟需解决
家族信托项目的设立需要委托人、委托人配偶及多名受益人参与，除参与资料的填写、签约等步骤外，还需合法合规的完成双录流程，传统业务办理模式较难协调多角色设立场景，影响业务办理成功率
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存续周期长，资产管理复杂
家族信托存续周期都较长，涉及到资产的类型多，传统模式下用户无法随时掌握资产情况、进行资产配置并查看相应的信披报告
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家族办公室价值观无法传递，家信品牌难推广
国投泰康信托家族办公室推出“赫奕家族办公室”品牌，缺少平台持续展示品牌核心能力及最新重大利好，更确少使用户一站式完成“初识—了解—信任”的渠道
解决方案
依托人工智能、音视频通信等技术，构建家族信托客户端、H5流程，打造家族信托业务一体化移动端平台，数字化赋能业务关键节点。
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家族信托业务线上化
实现从用户尽职调查、申请立项到签约项目成立全流程线上化；实现资产管理的线上化；全流程支持客户端及H5，并打通家族业务线上+线下功能闭环，可以实现线下上传信披报告和移动端进行查看、通过移动端发起投资指令和线下完成资产配置。
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人工智能技术赋能业务突破
投产多人多角色同时在线办理业务，AI赋能线上实名认证、人脸识别及双录等功能，推动家族信托业务标准化线上化设立。
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APP营销运营一体化平台
通过客户端打造“赫奕家信家族办公室”品牌，传递品牌价值。逐步实现APP埋点服务、DMP标签系统、精准营销系统等，建立用户转化的漏斗数据，打造一站式营销运营一体化平台，实现营销价值提升。
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案例成效
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客户介绍
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客户痛点
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解决方案
