利用大模型智能质检，助力华福证券高效全量合规管控与检测
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证券
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智能质检
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40%
质检准确率提升 -
12%
投诉率降低 -
100%
全量质检
案例成效
华福证券与中关村科金联手打造了证券行业大模型智能质检系统，通过AI大模型技术创新，突破传统小模型质检瓶颈，为证券行业数字化风控提供了创新实践样本。
客户介绍
华福证券前身为福建省华福证券公司，成立于1988年8月，是全国首批成立的证券公司之一，为福建省属国有金融机构。2024年，华福证券获得中国券商英华示范案例评选“成长财富管理示范机构”和“固收类券商资管示范机构”两项大奖。
客户痛点
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运营效率较低小模型质检需要对证券违规的20余项质检点，例如代客交易、夸大营销、提供问卷标准答案等进行逐一配置，需要积累大量正则或语料实现模型的搭建，一个模型搭建需要耗时2人天，并且需要持续积累优化以提升效果，比较费时费力。
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难以满足场景变化需求
对于“分层展业”的重要质检场景，小模型质检并无较好的搭建方案，难以对此类问题进行有效监督。
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质检准确率较低
小模型质检的准确率和召回率较低，无法实现全面的风险规避。
解决方案
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大模型智能体质检
基于大模型的语义理解能力，单模型覆盖多违规场景（如暗示返佣、夸大营销等）
模型搭建周期从1个月缩短至1天
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全流程智能质检系统
集成智能初检、人工抽检、复检与申诉功能，提升处理效率并留存完整证据链。
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分层展业合规检测
结合大模型与规则引擎，自动判断对话内容是否超出人员角色权限（如证券经纪人涉足投资咨询），精准检测越级展业。
