信託業向けデジタル総合ソリューション

ターゲット営業、AIカスタマーサポート、コンプライアンス録画、資産運用直販など主要業務に対応。AIによりデータの分断を解消し、業務フローを簡素化。コスト削減・効率化とリスク管理を実現し、顧客体験を最適化、信託業務の持続的な発展を支えます。

業界の課題

直面する経営上の課題

資産運用ニーズの多様化・個別化が進む

信託資産運用業務はプライベートバンキングに類し、顧客ニーズが多様かつ個別的です。デジタル技術で顧客を深く分析し、的確なサービスとワンストップ対応を実現し、顧客体験を向上させる必要があります。

一般向け営業の電話対応効率が低く、大規模な連絡が困難

融資確認や苦情対応などを人手に依存すると、コストが高く対応も遅くなります。人員体制の制約からタイムリーかつ大規模な顧客連絡が難しく、顧客満足度に影響を及ぼします。

営業に対するコンプライアンス規制が厳しく、人手運用コストが嵩む

営業活動では適格投資家の認定と録画記録が義務付けられ、監督基準も厳格です。本人確認や録画作業の人手コストが高いため、AIによる補助で運用負担を軽減する必要があります。

顧客の時間が限られ、対面サービスの対応力が不足

高額顧客との面談機会が少ないため、一般業務はセルフサービス化が求められます。顧客数の増加により本部側の人手対応が限界に達し、契約や録画などを簡易ツールで完了させる仕組みが必要です。

ソリューション機能

デジタル営業：的確なアプローチと顧客コミュニティの強化

顧客のライフサイクル全体を軸に、データ活用と複数チャネル連携によるデジタル営業体制を構築。顧客獲得、運用、成約まで一連の業務効率を高めます。

AIカスタマーサポート：コスト削減・効率向上とコンプライアンス対応

人とAIが連携し、業務全体のコンプライアンスを徹底したサポート体制を構築。受電対応、自動発信、コンプライアンス検査など主要業務に対応します。

スマート音声・動画：正式録画とリモート連携を実現

独自開発のZRTC音声・動画技術を活用し、安全かつ高機能なプラットフォームを提供。信託業務のコンプライアンス要件と利便性を両立させます。

資産運用直販：業務全体のオンライン化を推進

アプリ・ミニプログラム・鸿蒙端末対応の統合直販プラットフォームを構築。信託業務のデジタル化、営業の精密化、サービスの利便性向上を図ります。

ソリューション価値

営業効率の向上

見込み顧客の識別精度が30%以上向上。商品紹介・イベント招待の成約率が25%アップし、資産運用担当者の雑務負担が40%削減されます。

コンプライアンスリスクの抑制

取引顧客の95%がAIによる自動録画を利用し、コンプライアンス検査のカバー率が100%に達し、人件費を90%削減します。

運用コストの最適化

AI音声ロボットで人手を90%削減。一般的な問い合わせの60%以上をAIが対応し、自動発信によりカスタマー対応コストが80%減、業務効率は4倍に向上します。

業務規模の拡大

資産運用直販アプリの既存ユーザーのオンライン移行率が95%を超え、ポイント交換サイトの年間利用回数は2万回以上に達します。

活用シーン

営業イベント

カスタマーサービス

セルフ取引

導入事例

五鉱信託

顧客向けシステムを7年間安定稼働させ、顧客によるセルフ取引比率は95%、年間取引額は千億元超となっています。商品情報や分析データを一元管理する商品センターを構築し、4段階の資産配分モデルを導入。顧客・商品・市場・保有資産の各視点から、新たな資産運用サービスを提供しています。
対外貿易信託
統一された運用・管理体制を備えたマルチメディア対応国産コールセンターを導入。複数システムを連携させ、融資審査・事後管理・信用情報照会業務を支援。AIロボットが初回連絡業務を完全に代替し、大幅な効率化を実現しています。