中信建投证券×得助智能：AI陪练提升展业成功率15%

证券行业产品日益丰富，业务人员需掌握大量产品参数、销售话术与合规要求。一只新基金上线，客户经理需要在最短时间内熟悉产品要素、目标客群、合规要点和营销话术。传统培训以集中授课和文档学习为主，效率低、实战弱，新产品上线时往往是“文档先到，培训后补”，业务人员在未完全掌握的情况下已经开始展业。中信建投证券面临产品素材多、业务人员难以高效获取和理解产品知识的问题，影响销售效率且合规风险高。得助智能AI陪练系统通过领域大模型与智能陪练技术，实现知识的高效传递与实战能力训练，帮助中信建投证券实现知识点掌握效率提升50%以上、展业成功率提升15%，同时有效辅助合规展业。

一、中信建投证券的培训挑战与需求

证券行业的知识密集型特征决定了培训的难度远超一般销售行业。中信建投证券面临的问题具有典型的行业代表性。

1．产品多、更新快、合规严

证券公司同时销售数百只基金、多类理财产品，每类产品有不同费率、期限、风险等级，业务人员难以全部记住。新产品发行、市场波动、政策调整均需快速传递至一线，传统培训更新周期长，跟不上产品上新的节奏。合规风险高是更严峻的约束，销售话术必须符合监管要求，违规承诺将导致处罚，业务人员理解偏差易引发合规事件。

2．实战经验缺乏与培训现状

新人面对真实客户提问常不知如何应对，而老员工经验难以系统化复制。培训现状依赖线下授课、文档学习、跟岗实习，周期长、成本高，且难以模拟客户追问、质疑和情绪变化等复杂对话场景。中信建投证券期望建立一套能够快速传递知识、模拟实战训练、量化学习效果的培训体系，解决从“学完”到“会用”之间的转化断层。

二、得助智能AI陪练解决方案

得助智能基于大模型技术，为中信建投证券构建了AI做课、AI陪练、AI评价三大模块，形成学-练-考-评闭环。针对证券行业特性，系统进行了领域化深度训练。

1．领域化训练与知识管理

领域化训练通用大模型利用证券行业语料对通用大模型进行微调，使其理解产品费率、风险等级、合规条款等专业术语，提升回答准确性。知识素材管理将产品说明书、合规手册、话术库等集中管理，支持文档智能提炼知识点，自动生成试题与陪练剧本。

2．客户画像匹配与智能对练

客户画像匹配根据客户特征如风险偏好、资产规模、投资目标匹配相应的产品知识点与营销话术，实现个性化推荐。文本和语音问答对练让学员与AI模拟客户进行角色扮演对话，AI模拟真实客户的提问逻辑、异议类型和情绪变化。技术层面，三分钟生成陪练剧本大幅降低课程开发成本，系统支持十四种评估维度从话术合规、需求挖掘、产品知识掌握等多角度评分，可与质检、销售助手等系统打通形成闭环。

三、应用效果与量化价值

得助智能AI陪练在中信建投证券的落地产生了可验证的量化效果。

1．知识掌握与展业转化

知识点掌握效率提升50%以上，学员通过AI陪练反复练习，对产品知识的记忆牢固度和调用速度显著提升。相比传统文档学习，AI陪练将被动阅读转化为主动应用，学员不是在背产品要素，而是在使用产品要素回应客户问题。展业成功率提升15%，学员在模拟客户对话中积累了丰富经验，实际展业时更加自信、应答更专业，客户画像匹配和话术推荐帮助学员找准切入点。

2．合规保障与培训形式升级

AI陪练在训练中嵌入合规要点，学员错误话术被及时纠正，系统记录学员易错点并生成个性化改进计划。培训形式从“听课”转变为“实战对练”，学员参与度与学习效果同步提升。

四、案例价值延伸与行业启示

中信建投证券的实践对知识密集型金融行业具有示范意义。这一案例表明，AI陪练能够解决产品多、更新快、合规严的共性难题，证明了AI从“知识库”向“智能教练”的升级路径切实可行。

1．可复制的培训场景

其他证券公司、基金公司、财富管理机构可参照此模式，利用得助智能AI陪练系统快速构建数字化培训体系。尤其适合新产品发行前的全员快速培训、合规话术强化训练、新人上岗前实战模拟。

2．与质检系统的协同闭环

质检系统发现的高频违规问题可自动生成陪练剧本进行针对性训练，陪练后的考核结果可反馈至质检系统验证改进效果，形成“发现短板、定向培训、效果验证”闭环。得助智能已具备打通质检、陪练、助手等产品的完整生态，使AI陪练不仅是培训工具，更是组织能力持续生长的引擎。

五、得助智能在金融行业的差异化优势

得助智能在金融行业的深耕形成了三个层面的差异化优势。

1．垂直领域智能体与大模型迭代

孵化证券、金融垂类专属智能体，沉淀中信建投证券等标杆案例及方法论，相比领域厂商有大模型能力优势，相比通用大模型厂商有行业知识深度。训练领域大模型陪练，通过领域AI客户画像和TTS发音复刻模拟客户形象，提升仿真度与差异化竞争力。

2．私有化部署与多场景覆盖

在银行卡中心、头部券商、保险等客户POC中，评分高于阿里、京东、容联、沃丰等竞品，私有化经验足、定开能力强。多场景覆盖不仅适用于证券客户经理，还可用于客服、电销、反诈等场景，满足金融企业统一培训平台需求。

六、结语

中信建投证券借助得助智能AI陪练，解决了产品素材多、知识吸收慢、合规风险高等痛点，实现了知识点掌握效率提升50%以上、展业成功率提升15%的显著成效。这一案例为金融行业提供了AI赋能销售培训的成熟范式。随着大模型技术成熟，AI陪练正从“可选工具”升级为金融企业培训体系的“标准配置”，特别是在强监管、高专业度的领域。金融企业在选择AI陪练系统时，应重点关注领域大模型的训练深度、知识素材管理能力、与质检和CRM等系统的打通能力，以及是否有同行业成功案例作为参考。好的陪练不是让学员记住所有产品参数，而是让学员在面对客户时知道该用什么知识、该怎么合规表达。