财富助手产品：全品类、全场景、一站式赋能投顾展业

中关村科金运用大模型和AI能力贯穿数据端到展业端，推出了财富助手产品，旨在精准识别投顾会话意图，并且可以整合内外部知识。本文将详细介绍中关村科金财富助手产品的功能以及价值。

一、财富助手产品的功能

实时市场分析：通过联网搜索，集成和分析公 / 私有数据，提供最新市场动态

会话意图理解：基于多轮对话、历史对话，进行高级推理与洞察，精准理解投顾意图，匹配问答需求

个性化资产配置：基于客户画像 + 市场洞察，采用模板 + AI 策略配置，结合 DeepSeek 推理能力，生成个性化资产配置方案

投资组合建议：嵌入 DeepSeek，详细分析客户需求，自动生成最优投资组合

菜单式快速匹配：通过菜单式的点选方式，直接进入特定模块提问，快速获取答案

个性话术生成：自动生成贴合客户偏好的投资建议、营销话术、安抚话术和行动建议

二、财富助手产品的价值

全旅程陪伴：提供贯穿投前、投中、投后的服务需求

大模型提效：猜你想问、输入联想、多模型混合编排等功能，让投顾快速找到答案

品类适配广：提供基金、股票等多类产品服务，满足投顾混合型业务推广需求

要点提炼解读：快速提炼研报、行情等关键信息，辅助投顾和客户决策

强解释性话术：通过实时判断，流式输出，提供对行情和产品推荐等内容输出的合理解释

千人千面服务：构建全域 KYC、KYP、KYE、KYM，全方位精准匹配

多模态能力强：整合和处理文本、图片、语音等多模态数据，并输出多模态内容

场景精细设计：基于专家知识单独设计高频模块的专业性问答，支持上百个金融业务场景

甄选最优模型：为每个高频场景选择最优的大模型、参数、访问路径并形成输出内容

专业数据洞察：加工上万张字典表，提供 “金融业务数据 + 插件工具服务” 助力业务洞察

服务闭环快：需求识别到资产配置建议全程仅需 20 秒，比竞品快 2.3 倍

随着市场竞争的不断加剧，中关村科金财富助手产品可以全旅程赋能投资顾问，助力投顾专业、高效、高质量服务用户，提升投顾效率。